यूरोपीय संघ के न्यायालय के निर्णय में कहा गया है कि जब कोई बैंक मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों का आकलन करता है, जो सेवा से इनकार करने का आधार है, तो यह एक गंभीर कारक के रूप में काम कर सकता है।