هنگام ساخت یک سبد سرمایه گذاری، سرمایه گذاران در مورد تخصیص دارایی تصمیم می گیرند. بیایید بگوییم، پرتفویی شامل 70٪ سهام و 30٪ سرمایه گذاری بدهی. این تخصیص باید یک تصمیم سنجیده باشد که یک سرمایه گذار باید پس از در نظر گرفتن سن، اهداف مالی، درآمد، تحمل ریسک و غیره اتخاذ کند.