عند بناء محفظة استثمارية، يقرر المستثمرون تخصيص الأصول. لنفترض أن هناك محفظة تتكون من 70% من الأسهم و30% من استثمارات الديون. يجب أن يكون هذا التخصيص قرارًا مدروسًا يجب على المستثمر اتخاذه بعد النظر في عمره وأهدافه المالية ودخله وقدرته على تحمل المخاطر وما إلى ذلك.