Les investisseurs fortunés explorent les fonds communs de placement de niche et les fonds d’investissement spécialisés. Ces produits offrent des rendements plus élevés et une meilleure efficacité fiscale pour les portefeuilles. Les fonds regroupent la dette, l'arbitrage, les REIT et les InvIT pour augmenter les rendements des investisseurs. Cette stratégie offre un avantage fiscal par rapport aux dépôts à terme et aux fonds de dette. Les investisseurs doivent comprendre les différences de liquidité entre les types de fonds.