ويفضل المستثمرون الذين يسعون إلى اتباع نهج متوازن في تكوين الثروات بشكل متزايد المحافظ الاستثمارية التي تمزج الأسهم بالديون. وتسلط دراسة حديثة الضوء على أن مزيج الأسهم بنسبة 70%، والديون بنسبة 30%، مع إعادة التوازن الاستراتيجي، حقق عوائد مبهرة مع تقلبات أقل بشكل ملحوظ مقارنة بمؤشر جميع الأسهم. تساعد هذه الإستراتيجية المستثمرين على الاستمرار في الاستثمار خلال فترات صعود وهبوط السوق، مما يوفر رحلة استثمارية أكثر استقرارًا.